Schweizer Bankenriese UPS Die Ergebnisse der Bank of America übertrafen am Mittwoch die Nettogewinnerwartungen für das zweite Quartal, inmitten von Schritten zur Kostensenkung und Ertragssteigerung in den globalen Vermögensverwaltungseinheiten und der Investmentbank der Bank.
Der den Aktionären zurechenbare Nettogewinn belief sich im Berichtszeitraum auf 1,136 Milliarden US-Dollar, verglichen mit der Konsensprognose des Unternehmens von 528 Millionen US-Dollar.
Allerdings blieb der Gewinn wie von Analysten erwartet unter den 1.755 US-Dollar des ersten Quartals.
Auch der Umsatz der Gruppe übertraf im zweiten Quartal die Erwartungen und erreichte 11,904 Milliarden US-Dollar, während die LSEG-Umfrage 11,522 Milliarden US-Dollar erreichte.
Die UBS Banking Group sagte, dass die starke Aktivität an den Kapitalmärkten die negativen Auswirkungen des Nettozinsertrags teilweise kompensierte, der zuvor aufgrund geringerer Kredit- und Einlagenvolumina und niedrigerer Schweizer Zinssätze schwächer ausfallen würde.
In der globalen Vermögensverwaltungseinheit der Bank stieg der Umsatz um 15 % auf 6,053 Milliarden US-Dollar, was laut UBS größtenteils auf die Fusion mit Credit Suisse zurückzuführen sei. Der Umsatz der Investmentbank-Einheit stieg um 38 % auf 2,803 Milliarden US-Dollar.
„Wir haben in allen Bereichen gute Widerstandsfähigkeit bewiesen, im Investment Banking, in der Vermögensverwaltung, aber ich denke auch, dass wir gute Fortschritte bei der Reduzierung von Risiken machen“, sagte UBS-Chef Sergio Ermotti am Mittwoch in einem Interview mit Silvia Amaro auf CNBC unser Kerngeschäft zu verbessern und dort die Kosten zu senken.“
Zur Gewinngenerierung sagte Ermotti: „Es ist eine Kombination aus guter Umsatzdynamik, aber auch guten Fortschritten bei der Kostensenkung.“
Er fügte hinzu, dass die Bank bei der Kundenaktivität und dem Transaktionsvolumen in der Vermögensverwaltung eine gute Dynamik verzeichnete, obwohl ihre Margen aufgrund eines Rückgangs des Nettozinsertrags teilweise unter Druck standen.
Es ist nun mehr als ein Jahr her, seit UBS die Credit Suisse offiziell übernommen hat, was eine massive Fusion auslöste und einen Vermögensverwaltungsriesen hervorbrachte. Er sagte Anfang Juli wurde die Fusion abgeschlossen und die Credit Suisse – die Schweizer Bank, die im März 2023 nach jahrelangen Finanzskandalen spektakulär zusammenbrach – existiert nicht mehr als eigenständige Einheit.
Der Verkauf risikogewichteter Aktiven – ein wichtiger Teil des Geschäfts der Credit Suisse – war ein wesentlicher Bestandteil dieses Prozesses.
UBS rechnet nun damit, bis zum Jahr 2024 durch den Credit-Suisse-Deal Gesamteinsparungen in Höhe von 7 Milliarden US-Dollar zu erzielen. Bis 2026 waren 13 Milliarden US-Dollar angestrebt, verglichen mit dem Basisszenario für 2022. Bis zum Jahresende hatte das Unternehmen zuvor Einsparungen in Höhe von 6,5 Milliarden US-Dollar angestrebt.
Nach zwei Quartalsverlusten im Zusammenhang mit den Integrationskosten kehrte die Bank im ersten Quartal 2024 in die Gewinnzone zurück.
„Was folgt, dauert einige Jahre. Wir sind immer noch weit von der Rentabilität entfernt, die die UBS erreichte, bevor sie aufgefordert wurde, einzugreifen und die Credit Suisse zu retten“, sagte Ermotti gegenüber CNBC und fügte hinzu, dass die Mission der Bank nun auch die Konzentration auf die Vereinigten Staaten einschließt und der Asien-Pazifik-Region.
In einer Notiz zu den Ergebnissen vom Mittwoch sagten Analysten von RBC Capital Markets: „UBS liefert schnellere Ergebnisse bei den Faktoren, die sie kontrollieren kann – Kosteneinsparungen und …“ [non-conforming loan] „Eine geringere Energienachfrage führt zu einer geringeren Energienachfrage – was einen gewissen Schutz vor regulatorischen Gegenwinden und einem möglicherweise schwierigeren Betriebsumfeld bieten sollte.“
Ist es zu groß, um bankrott gehen zu dürfen?
UBS-Aktien stiegen im Jahr 2023 um 51,7 %, da die Anleger von der Übernahme der Credit Suisse profitieren wollten, für die sie bei einem Deal einen Preis zahlten, der deutlich unter dem Wert der Bank lag. Unterstützt durch Schweizer Regulierungsbehörden.
Seitdem sind die Aktien in diesem Jahr um 3,75 % gefallen, was unter anderem auf die von den Behörden in der Schweiz in einem Bericht vom April vorgeschlagenen neuen Bankenvorschriften zurückzuführen ist, die die UBS und drei weitere „systemrelevante“ Banken mit strengeren Kapitalanforderungen belasten würden, um die Gesamtwirtschaft zu schützen.
UBS kritisierte diese Vorschläge scharf als unnötig und argumentierte, die Bank sei nicht „zu groß, um scheitern zu dürfen“ – wie im Bericht behauptet – und würde die globale Wettbewerbsfähigkeit der Schweiz einschränken.
Ermotti sagte am Mittwoch gegenüber CNBC, dass UBS durch die Rettung der Credit Suisse „Teil der Lösung“ für die Bankeninstabilität sei, anstatt das Problem zu verschärfen.
Zum Widerstand gegen die Bankenkonsolidierung in Europa sagte Ermotti am Mittwoch: „Die Notwendigkeit, dass Europa über größere Finanzakteure verfügt, um in Finanzangelegenheiten unabhängig zu sein, ist meiner Meinung nach eine Selbstverständlichkeit.“
Er fügte hinzu: „Vielleicht sollten wir uns darüber im Klaren sein, dass Europa nach der Finanzkrise zu weit gegangen ist, indem es das System zersplitterte oder die Vereinheitlichung nicht zuließ, was nun Europa und sein Finanzsystem bestraft.“
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