Der Treuhänder sagt, dass 85 Millionen US-Dollar an Kundeneinsparungen fehlen

Das fehlende Geld erklärt den schlimmsten Zusammenbruch im US-Fintech-Sektor seit seiner Entstehung in den Jahren nach der Finanzkrise 2008. Mehr als 100.000 Kunden verschiedener Fintech-Unternehmen waren nach… etwa einem Monat vom Zugriff auf ihre Sparkonten ausgeschlossen Scheitern von Synapse, einem von Andreessen Horowitz unterstützten Unternehmen StartInmitten von Streitigkeiten über Benutzerguthaben.

Während Synapse und seine Partner, einschließlich Die Entwicklung von Bankwesen und VertrauenIhnen wird vorgeworfen, dass sie in den Gerichtsakten unsachgemäß Guthaben überwiesen oder in den Gerichtsakten falsche Bücher geführt haben, und McWilliams‘ Bericht ist der erste externe Versuch, den Umfang des in dem Chaos fehlenden Geldes zu ermitteln.

Seit seiner Ernennung zum Treuhänder am 24. Mai hat McWilliams mit vier Banken – Evolve, American Bank, AMG National Trust und Lineage Bank – zusammengearbeitet, um deren verschiedene Konten abzugleichen, damit Kunden wieder Zugriff auf ihre Gelder erhalten.

McWilliams sagte jedoch, dass Banken mehr Informationen benötigen, um das Projekt abzuschließen, einschließlich eines Verständnisses dafür, wie sich die Makler- und Kreditgeschäfte von Synapse auf die Geldflüsse auswirken. Sie sagte, Synapse habe offenbar Gelder zwischen mehreren Institutionen gemischt und mehrere Banken genutzt, um dieselben Unternehmen zu bedienen.

Noch schlimmer sei, fügte sie hinzu, dass unklar sei, was mit dem fehlenden Geld geschehen sei.

„Die Ursache des Defizits, einschließlich der Frage, ob Endnutzergelder und Negativsaldenkonten in einer Weise zwischen Partnerbanken übertragen wurden, die den fraglichen Defizit, der möglicherweise zuvor bei jeder Partnerbank bestand, vergrößert oder verringert hat, ist derzeit unbekannt.“ .

McWilliams, ehemaliger Vorsitzender der Federal Deposit Insurance Corporation und aktueller Partner der Anwaltskanzlei KrawatteAuf Anfragen nach Kommentaren reagierte er nicht.

Sie sagte in ihrem Bericht, dass McWilliams‘ Aufgabe dadurch erschwert wurde, dass es kein Geld gab, um externe forensische Unternehmen oder sogar ehemalige Synaps-Mitarbeiter für ihre Hilfe zu bezahlen. Synapse hat am 24. Mai seine letzten Mitarbeiter entlassen.

Allerdings hätten einige Kunden, deren Geld bei Banken auf sogenannten Sichteinlagenkonten verwahrt wurde, bereits damit begonnen, auf die Konten zuzugreifen, fügte sie hinzu.

Aber Benutzer, deren Gelder in einer Gruppenmethode namens Benevolent Accounts (FBO) zusammengelegt werden, werden es schwieriger haben, an ihr Geld zu kommen. Sie sagte, die vollständige Versöhnung werde weitere Wochen dauern.

In ihrer Akte präsentierte McWilliams mehrere Optionen, die Richter Martin Barash bei der Anhörung am Freitag in Betracht ziehen sollte, um zumindest einigen FBO-Kunden wieder Zugang zu ihren Geldern zu ermöglichen.

Zu den Optionen gehört die vollständige Zahlung für einige Kunden, mit verzögerten Zahlungen für andere, je nachdem, ob einzelne FBO-Konten beglichen wurden. Eine andere Möglichkeit besteht darin, das Defizit gleichmäßig auf alle Kunden zu verteilen, um begrenzte Mittel früher freizugeben.

McWilliams sagte, sie habe am Freitag empfohlen, „die Gelder so bald wie möglich nach der Fallkonferenz an die Endnutzer zu verteilen“.