Sberbank Europe löst sich auf, nachdem Russland-Sanktionen die Bank regieren

(Bloomberg) – Europa schneidet die Sberbank von Russlands PJSC-Geschäft in der Region ab, nachdem Sanktionen, die durch die Invasion von Präsident Wladimir Putin in der Ukraine ausgelöst wurden, ihre inländischen Einlagen in die Höhe schnellen ließen.

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Die in Österreich ansässige Sberbank Europe AG wird im Rahmen eines lokalen Insolvenzverfahrens liquidiert, während alle Anteile an ihren Tochtergesellschaften in Kroatien und Slowenien an andere Unternehmen in diesen Ländern übertragen werden, so das Individual Resolution Board, das sich mit in Schwierigkeiten geratenen europäischen Kreditgebern befasst. Die Aktien der in London notierten Muttergesellschaft brachen am Mittwoch um 90 % ein, während der russische Aktienhandel noch geschlossen war.

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Die Vereinigten Staaten und die Europäische Union intensivieren ihre Maßnahmen gegen Russland, indem sie einige Banken des Landes aus verschiedenen Teilen des globalen Finanzsystems blockieren. Letzte Woche gaben die Vereinigten Staaten bekannt, sie hätten Sanktionen gegen fünf der größten Kreditgeber Russlands verhängt, darunter die Sberbank und die VTB Bank PJSC. Während die Sberbank in Europa nur einen kleinen Teil des Gesamtgeschäfts des Kreditgebers ausmacht, ist ihre Schließung ein weiterer Schlag für Russland.

„Ich denke, es ist fair zu sagen, dass es ein Schlag für die Bank war, die wirklich von den erhöhten geopolitischen Risiken und den begonnenen Sanktionen getrieben wurde“, sagte Elk Koenig, der die Reserve Bank of Australia leitet, am Mittwoch gegenüber Reportern. „Es ist keine Pleite wegen negativem Eigenkapital, es ist eine Pleite wegen fehlender Liquidität.“

Am Montag setzte der SRB die meisten Zahlungen in drei Geschäftsbereichen der Bank aus, nachdem die Europäische Zentralbank entschieden hatte, dass die Sberbank Europe und Tochtergesellschaften in Kroatien und Slowenien möglicherweise nicht in der Lage sein werden, ihre Schulden oder andere Verpflichtungen zu bezahlen.

Die Geschichte geht weiter

Die Hrvatska Postanska Banka, Kroatiens einzige große staatliche Bank, wird die Geschäfte der Sberbank in diesem Land übernehmen, während die Nova Ljubljanska Banka die Aktivitäten in Slowenien übernehmen wird. Bloomberg hat seine Angebote am Dienstag früher gemeldet.

Der SRB sagte, die beiden Einheiten in den beiden Ländern würden am Mittwoch „wie gewohnt ohne Unterbrechung von Einlegern oder Kunden“ eröffnet. „Sie sind jetzt Teil etablierter, starker und stabiler Bankengruppen.“

Die österreichische Finanzmarktaufsicht sagte, sie habe der Sberbank Europe die Fortsetzung ihrer Geschäftstätigkeit untersagt. Dies führt zu Auszahlungen an Kunden, die dem Sicherheitssystem des Landes 10 Bankarbeitstage geben, um bis zu 100.000 Euro (111.260 $) pro Einleger zu zahlen.

Gedeckte Einlagen

Russlands größte Bank sagte in einer Erklärung auf ihrer Website, dass die Sberbank beschlossen habe, sich aus dem europäischen Markt zurückzuziehen, nachdem sie mit einem Ansturm von Einlagen konfrontiert war. Die Sberbank sagte, dass die Bank ihren Tochtergesellschaften aufgrund einer Anordnung der Zentralbank von Russland keine Liquidität zur Verfügung stellen konnte, aber das lokale Vermögen ausreicht, um Zahlungen an alle Einleger zu leisten.

Koenig bestätigte dies und sagte, sie sei „sehr zuversichtlich“, dass die Vermögenswerte der Sberbank Europe ihre Einlagen decken würden, obwohl unklar bleibt, ob sie für alle ihre Verpflichtungen ausreichen werden. Die Sberbank Europe hatte zuvor ein Vermögen von 13,6 Milliarden Euro angekündigt.

Österreichs Einlagensicherungsfonds, der von den Banken des Landes unterstützt wird, sagte am Mittwoch, dass er etwa 913 Millionen Euro von insgesamt 1 Milliarde Euro an Gesamteinlagen in der lokalen Einheit abdeckt. Die in Wien ansässige Sparte der Sberbank hat rund 35.000 private Einleger, die fast ausschließlich in Deutschland ansässig sind, aber durch das österreichische System geschützt sind.

Einschließlich der Sberbank hat die sieben Jahre alte SRB sechs Bankpleiten bearbeitet, zuletzt im Jahr 2019. In den meisten dieser Fälle wurden Kreditgeber gemäß dem nationalen Insolvenzgesetz gekündigt. Das letzte Mal, dass der SRB wie bei den slowenischen und kroatischen Tochtergesellschaften der Sberbank eine Entscheidung traf, war 2017, als er Verluste bei den Anlegern der Banco Popular Espanol SA erlitt und den Kreditgeber zu seinem größeren Konkurrenten Banco Santander SA wechselte.

Die in Brüssel ansässige Regulierungsbehörde beaufsichtigt Kreditgeber bei grenzüberschreitenden Unternehmen und anderen wichtigen Banken und überlässt das Scheitern kleinerer Banken, wie der deutschen Grensell Bank im vergangenen Jahr, den nationalen Behörden.

Die Europäische Kommission teilte in einer separaten Erklärung mit, dass die tschechischen Behörden beschlossen hätten, die Sberbank-Einheit in diesem Land zu schließen und zu liquidieren, wobei Einleger Anspruch auf die gleiche gesetzliche Entschädigung wie in Österreich hätten. Die Aufsichtsbehörden in Ungarn ordneten auch die Liquidation der Budapester Einheit der Sberbank an.

Die deutsche Aufsichtsbehörde BaFin sagte Anfang dieser Woche, dass die VTB Bank OJSC, ein russischer Kreditgeber, der härteren Sanktionen als die Sberbank ausgesetzt war, keine neuen Kunden in seiner deutschen Einheit akzeptiert, aber bestehende Kunden, die keinen Sanktionen unterliegen, auf ihre Einlagen zugreifen können. .

„Im Moment ist das Finanzsystem in Europa definitiv ein stabiles Finanzsystem, aber natürlich weiß man nie, was die Zukunft bringt“, sagte Koenig. „Aber ich würde nichts wirklich Unmittelbares von unserer Seite erwarten. Es ist klar, dass die Banken mit russischem Eigentum unter Druck stehen, ich denke, es ist unnötig zu erwähnen.“

(Aktualisierungen mit dem vorherigen Entscheidungsverfahren in Absatz 12)

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